Dólar no maior valor em um mês: entenda os riscos e proteja seu negócio

O dólar registrou seu maior patamar em um mês, refletindo preocupações fiscais no Brasil e a pressão de fatores externos. Para prestadores de serviços, essa alta gera impacto direto nos custos de insumos e pode apertar suas margens de lucro.

Nesta curadoria, você vai entender o que está por trás dessa valorização cambial e como isso afeta a sua operação. Além disso, apresentamos caminhos para proteger seu negócio e manter a saúde financeira mesmo diante das oscilações do mercado.

Impacto imediato: dólar fecha no maior valor em um mês

Na última sessão, o dólar registrou a cotação mais alta em 30 dias, avançando de forma acentuada em meio a receios sobre o cenário fiscal brasileiro e instabilidade no mercado global.

Esse movimento repentino já começa a refletir nos custos de insumos importados e matérias-primas cotadas em dólar, elevando despesas operacionais.

Para prestadores de serviços, a consequência é imediata: margens de lucro mais apertadas e impacto direto no fluxo de caixa. Ajustes urgentes na precificação e revisão de contratos tornam-se fundamentais para manter a saúde financeira do negócio diante desse pico cambial.

Principais fatores que impulsionaram a alta cambial

Desde meados do ano, dúvidas sobre o rumo das contas públicas influenciam a volatilidade cambial. A falta de clareza no orçamento federal, o aumento dos gastos obrigatórios e o risco de descumprimento do teto de gastos elevaram o prêmio de risco do Brasil. Isso reduz a atratividade dos ativos em reais para investidores, pressionando a oferta e desvalorizando a moeda nacional.

Em paralelo, o dólar ganhou força no exterior em razão de:

• Política monetária dos EUA: expectativas de manutenção de juros elevados atraem capitais, reforçando a demanda pela moeda americana.
• Avanço da aversão ao risco: tensões geopolíticas e dados econômicos fracos em algumas regiões impulsionam a busca por ativos considerados seguros.
• Movimentação de fluxos globais: realocação de recursos de mercados emergentes para economias desenvolvidas aumenta a pressão de venda sobre moedas locais.

O resultado dessa combinação de fatores internos e externos é uma valorização consistente do dólar, impactando diretamente custos de importação, insumos cotados em moeda estrangeira e, consequentemente, as margens de prestadores de serviços que operam com repasses cambiais.

Efeitos na gestão contábil e financeira do prestador de serviços

A alta do dólar pressiona custos diretos e indiretos de quem presta serviços. Insumos importados, softwares e licenças cotados em moeda estrangeira encarecem, e despesas como transporte e logística também sofrem impacto.

Para manter a rentabilidade, é preciso adotar ajustes imediatos na precificação e na gestão do fluxo de caixa. Contratos sem cláusulas de revisão cambial podem levar a margens comprimidas, exigindo negociações e repactuações.

No âmbito tributário, prestadores optantes pelo Simples Nacional devem observar:

• Faturamento projetado: estimar variações de receita para não ultrapassar faixas que elevem alíquotas.
• Cálculo de impostos: repensar provisões mensais de tributos diante de custos mais altos.
• Planejamento de receitas: distribuir serviços ao longo do mês para equilibrar entradas e obrigações fiscais.

Além disso, o monitoramento constante das oscilações cambiais e o controle rígido do fluxo de caixa tornam-se cruciais. Reservas de emergência e análise periódica de custos ajudam a mitigar surpresas e manter a saúde financeira do negócio mesmo em cenários de volatilidade.

Estratégias de proteção: planejamento fiscal e controle de custos

Para mitigar a exposição às variações do dólar, uma das principais ferramentas é a contratação de operações de hedge cambial. Contratos a termo e opções permitem travar taxas de câmbio e reduzir o risco de custos adicionais em futuros pagamentos.

Outra estratégia é revisar constantemente o fluxo de caixa, identificando períodos de maior necessidade de liquidez e programando antecipações ou postergações de pagamentos em dólar. Isso garante maior previsibilidade e evita apertos de capital de giro.

No campo fiscal, a otimização engloba:

• Revisão de enquadramento tributário: analisar se o regime do Simples Nacional continua vantajoso diante do aumento de custos;
• Planejamento de despesas: antecipação de investimentos dedutíveis e uso de créditos fiscais para reduzir carga tributária;
• Gestão de prazos: alinhar datas de vencimento de tributos com receitas para evitar desequilíbrios;
• Monitoramento de benefícios: aproveitar incentivos regionais ou setoriais que possam compensar o impacto cambial.

Combinadas, essas ações proporcionam maior segurança para o prestador de serviços enfrentar cenários de alta volatilidade cambial.

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• Orientar ajustes de precificação e revisão de contratos;
• Planejar sua tributação de forma estratégica;
• Implementar soluções de hedge cambial e controle de fluxo de caixa;
• Monitorar continuamente suas finanças e indicadores de mercado.

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Fonte Desta Curadoria

Este artigo é uma curadoria do site O Globo. Para ter acesso à matéria original, acesse Dólar fecha no maior valor em um mês, com preocupações sobre o fiscal e peso do exterior